La Oficina del Comisionado de Instituciones Financieras (OCIF) informó hoy que salvaguardará el interés de los depositantes y se asegurará que un tercero independiente evalúe y pase juicio sobre las transacciones efectuadas por y a través del banco Bancrédito, que se acoge a una liquidación voluntaria.

Bancrédito International Bank & Trust Corporation es propiedad del venezolano Julio Herrera Velutini, quien enfrenta cargos federales por conspiración y soborno en Puerto Rico, dirigido a impedir las labores regulatorias y administrativas de la OCIF.

Según el pliego acusatorio de un gran jurado federal contra la exgobernadora Wanda Vázquez Garced, Herrera Velutini pagó para su campaña a la gobernación un total de 300 mil dólares de soborno, a cambio de que Vázquez nombrase como comisionado de la OCIF a quien fuera asesor de cumplimiento del banquero, Víctor Rodríguez Bonilla.

La actual comisionada de Instituciones Financieras, Natalia Zequeira Díaz, anunció hoy el comienzo del proceso de liquidación voluntaria de Bancrédito, al cabo del cual la entidad bancaria internacional (EBI), que operaba al amparo de la Ley Reguladora del Centro Bancario Internacional, tendrá que entregar su licencia de EBI a la OCIF y dejar de operar en Puerto Rico.

"Lo que comenzó en el 2019 como un examen de rutina para una de las entidades bancarias internacionales (EBIs) más grandes y con mayor madurez operando en Puerto Rico, hoy llega a su último capítulo”, dijo Zequeira.

Como parte del proceso de liquidación voluntaria -que podría tomar hasta seis meses- la OCIF velará por que la EBI cumpla con sus obligaciones para con los depositantes y se asegurará que un tercero independiente evalúe y pase juicio sobre las transacciones efectuadas por y a través del banco.

Para dicha evaluación, Kaufman Rossin -una firma especializada en cumplimiento con reglamentación bancaria- fue designada para revisar el 99% de las transacciones llevadas a cabo por y a través del banco entre 1 de octubre de 2016 y el 17 de diciembre de 2020, con un valor agregado de más de 10 mil millones de dólares.

Al cabo de ese proceso, la firma emitirá un informe con sus hallazgos para consideración de OCIF, que se mantendrá vigilante en la eventualidad deque se requieran actos adicionales de su parte como regulador.

Como parte de las sanciones impuestas al presente, Bancrédito acordó pagar una multa de 250 mil dólares para cerrar el procedimiento administrativo en curso.

De otro lado, Bancrédito contrató a otra entidad independiente, Driven Administrative Services LLC., para llevar a cabo la liquidación ordenada de la entidad.

Como parte de las responsabilidades acordadas, Bancrédito deberá:

• Notificar a sus depositantes para coordinar la devolución ordenada de sus depósitos.
• Emitir informes mensuales sobre el estado de los procedimientos de liquidación.
• Pagar, dentro de 30 días, a los depositantes no relacionados a la institución.
• Transferir y/o vender, dentro de 60 días, a otras instituciones financieras fuera de los Estados Unidos y Puerto Rico los depósitos de los clientes que no deseen retirar su dinero.
• Pagar, dentro de 90 días, los depósitos de las entidades relacionadas a la institución a otra institución autorizada por el depositante, siempre que existan fondos suficientes en una cuenta de reserva de efectivo que Bancrédito acordó mantener para el beneficio de todos los depositantes.
• Y pagar sus obligaciones cuando venzan, según los términos y condiciones del contrato suscrito.

Por último, no se podrá hacer ninguna distribución de activos al accionista mayoritario Bancrédito Holding Corporation hasta tanto se le haya pagado a todos los depositantes.

Dentro de los 10 días siguientes a haberse satisfecho las obligaciones de la entidad, Bancrédito entregará su licencia de EBI a la OCIF y dejará de operar en Puerto Rico. INS